Bâtir un patrimoine financier pour les générations à venir

MISSION

À Gestion d'actifs 1832, notre mission est simple : aider chaque client à bâtir un patrimoine pour les générations à venir.

Vous avez conçu une stratégie pour votre entreprise. Il est essentiel d'en adopter une pour votre famille et vos actifs aussi. Le secret de la réussite, sur le plan financier et émotionnel, consiste à établir un pont entre les générations.

Gestion d'actifs 1832 s'engage à aider les Canadiens qui ont réussi à bâtir et à préserver leur patrimoine grâce à des processus de gestion de placement à la fois novateurs et rigoureux. Nous collaborons étroitement avec les particuliers, les familles et les entreprises, structurant des portefeuilles personnalisés qui leur permettent d'atteindre leurs objectifs uniques et de répondre à leurs besoins complexes d'aujourd'hui et de demain, peu importe ce que l'avenir leur réserve.

Nous pratiquons la gestion générationnelle du patrimoine, qui ne se limite pas à l'élaboration d'un portefeuille de placements. Nous vous aidons à façonner votre héritage, de concert avec votre conseil d'administration ou votre famille. Nous mettons à votre disposition un grand éventail de ressources pour vous fournir des solutions intégrées : planification de transfert d'entreprise, gouvernance familiale, stratégies philanthropiques, et plus.

NOTRE APPROCHE

Approche familiale

La transmission du patrimoine familial d'une génération à l'autre est parsemée d'embûches sur le plan tant des finances que des émotions.

Dans la plupart des cas, l'absence d'une stratégie tenant compte de toutes les questions complexes peut avoir des répercussions profondes sur plusieurs générations.

Une approche familiale veille à un transfert harmonieux et stratégique des actifs de l'entreprise, dans le respect des objectifs et des valeurs de la famille. Il est essentiel de revoir ainsi la planification successorale afin de bien gérer la traversée entre les générations.

Gestion générationnelle du patrimoine

Vous n'avez mis votre entreprise sur pied ni en trois mois, ni en trois ans. Vous avez regardé dix, vingt, trente ans en avant, voire plus.

La majorité des entreprises s'éteignent après trois générations. Nous visons à articuler avec vous une stratégie qui réussira à atteindre la quatrième. Cela vous permettra par ailleurs de considérer avec davantage de soin toutes les variables qui entrent en jeu et de vous concentrer sur les résultats à long terme au lieu de vous laisser distraire par les événements courants.

Les chiffres sont éloquents : un placement de 10 millions de dollars (entreprise active ou portefeuille d'actions) rapportant 7 % par année peut représenter un legs d'environ 150 millions de dollars dans 40 ans à vos héritiers. En plus d'impressionner, ce montant fait ressortir l'importance à long terme d'effectuer une gestion intégrée de la famille, de l'entreprise et du portefeuille de placements. Or, les enjeux diffèrent quand on administre 150 millions de dollars plutôt que 10 millions.

NOS QUALITÉS DISTINCTIVES

Démarche de placement rigoureuse

Notre processus comprend une philosophie d'investissement dans les actions clairement définie et appliquée avec discipline. Nous y ajoutons une sélection de titres à revenu fixe de grande qualité. Notre objectif consiste à protéger votre capital tout en vous fournissant les rendements auxquels vous vous attendez. À notre avis, une approche tenant compte de tous les aspects du patrimoine, qu'on parle d'actifs commerciaux, personnels ou philanthropiques, sert mieux les intérêts de nos clients.

Voici un survol du processus de placement utilisé par Gestion d'actifs 1832. Cette approche holistique tient compte de tous les aspects du patrimoine, y compris les actifs de nature opérationnelle, financière, personnelle, immobilière ou philanthropique, les objets de famille et les actifs à caractère différé.

Grande solidité

Gestion d'actifs 1832 est une division de Gestion mondiale d'actifs Scotia, l'un des joueurs de premier plan au Canada.

Afin de répondre aux besoins diversifiés de nos clients, nous faisons appel au capital intellectuel et aux ressources analytiques avancées de notre équipe de placement hautement réputée. Ce groupe reconnu pour la profondeur de sa recherche et la qualité de son analyse acquiert des connaissances uniques sur les sociétés cibles, qu'il traduit en résultats concrets.

NOS CLIENTS

Particuliers et familles

Nous travaillons avec votre famille ainsi que vos conseillers juridiques ou autres, vous fournissant des conseils spécialisés pour tous vos besoins qui touchent la planification de patrimoine. Nous couvrons des questions telles que la planification de la relève ou de la succession ainsi que les stratégies de transfert intergénérationnelles.

Fondations de bienfaisance

Gestion d'actifs 1832 et sa société mère, La Banque de Nouvelle-Écosse, répondent aux besoins complexes des fondations de bienfaisance grâce à leur vaste gamme de ressources et d'options de placements. Nous aidons les particuliers et les familles à créer, puis à maintenir des fondations et des fonds de dotation nommés. Nous guidons depuis longtemps des organismes de charité et des fonds de dotation dans toutes sortes de situations, qu'il s'agisse de clarifier des objectifs financiers, de formuler un énoncé de politique d'investissement ou de se pencher sur d'autres questions de gouvernance et d'administration.

PERSONNES-RESSOURCES

Si votre famille ou votre organisation possède plus de cinq millions de dollars d'actifs, nos services de gestion générationnelle de patrimoine pourraient vous convenir.